보조금 부정수급 관계망 AI

농정AI 제안 보고 · 예산·부정수급·감사 · No. 027

보조금 부정수급 관계망 AI 도입 제안

제안 구분	예산·부정수급·감사 / 법적 책임·보안 분리형
제안 요지	신청자, 계좌, 사업자 간의 연결 관계를 그래프로 분석해 조직적인 부정수급 패턴을 찾아냅니다.

1. 추진 배경

• 조직적 부정수급은 개별 신청서만 보아서는 드러나지 않고, 신청자와 계좌, 사업자, 장비 거래처가 서로 연결된 구조를 봐야 보입니다.
• 현재의 점검은 신청 건별 서류 심사와 사후 표본 점검 중심이어서 여러 사업에 걸친 연결 관계를 찾기 어렵습니다.
• 부정수급은 재정 손실뿐 아니라 성실한 농업인에 대한 불공정을 낳습니다.

2. 제안 내용

• 관계망 구성: 신청자, 계좌, 연락처, 주소, 거래 업체 간의 공통점을 연결하여 관계 그래프를 만듭니다.
• 이상 패턴 탐지: 여러 신청이 하나의 계좌나 업체로 모이는 구조, 순환 거래 같은 패턴을 표시합니다.
• 위험 점수 산정: 의심 정도를 점수화하여 점검 우선순위를 제시합니다.
• 근거 보고: 의심 사유와 연결 증거를 정리하여 조사 담당자에게 전달합니다.

3. 활용 예시

• 서로 다른 신청자의 보조금이 같은 업체로 되돌아가는 구조를 찾아냅니다.
• 동일 주소나 연락처를 공유하는 다수 신청 건을 묶어 확인합니다.
• 여러 사업에서 같은 장비 구매 증빙이 반복 쓰인 정황을 포착합니다.

4. 필요한 데이터(상세)

이 제안의 성패는 모형보다 데이터 연결에 달려 있습니다. 필요한 데이터와 확인이 필요한 사항은 다음과 같습니다. 보유기관은 예시이며 실제 제공 여부와 접근 권한은 협의가 필요합니다.

데이터	내용·용도	주 보유기관(예)	확인 필요 사항
보조사업 신청·선정 이력	신청자와 사업 연결	사업 운영기관	사업별 식별자 통일
지급 계좌·정산 내역	자금 흐름	사업 운영기관, 금융 관련 기관	금융정보 접근 근거
사업자·거래처 정보	공급 업체 관계	세무 관련 기관	정보 제공 근거
농업경영체 등록정보	실제 영농 여부	국립농산물품질관리원 등	개인정보 보호
증빙 서류(세금계산서 등)	거래 진위	사업 운영기관	증빙 전산화 수준
과거 적발 사례	부정 패턴 학습	감사·수사 관련 기관	공개 가능 범위

데이터 정비 선결 과제

• 개인과 사업자 정보를 연결 분석하는 법적 근거와 범위를 먼저 확인해야 합니다.
• 사업별로 흩어진 식별 체계를 통일해야 합니다.
• 탐지 결과를 처분에 쓰기 전 사람의 확인과 소명 절차를 마련해야 합니다.

5. 필요한 기반

법적 책임·보안 분리형 — 민감 데이터 접근 + 판단 근거 감사 가능성 때문에 통제된 별도 시스템 필요

• 데이터 연결 계층: 법적 근거에 따라 허용된 자료만 격리된 환경에서 연결
• 분석 계층: 관계 그래프 구성과 패턴 탐지
• AI 계층: 의심 사유 설명 초안
• 통제 계층: 접근 권한 분리, 처분 전 사람 검증, 이의 제기 절차

6. 추진 방안(안)

단계	내용
시범	부정수급 사례가 알려진 한 개 사업에서 소규모로 시험합니다.
검증	과거 적발 건과 비교하여 탐지율과 오탐률을 점검합니다.
확대	사업과 연결 자료를 넓힙니다.
정착	사후 점검 계획 수립 시 위험 점수를 참고하는 절차를 만듭니다.

※ 단계별 기간과 예산은 데이터 협의 결과에 따라 정해야 하므로 이 글에서는 제시하지 않습니다.

7. 기대 효과

• 개별 심사로는 드러나지 않는 조직적 부정을 찾을 수 있습니다.
• 점검 인력을 위험이 높은 건에 집중할 수 있습니다.
• 부정수급 억지 효과로 재정 누수가 줄어듭니다.

8. 검토 필요 사항

• AI 탐지는 의심 단계이며 처분의 근거가 되려면 별도의 확인과 소명이 필요합니다.
• 오탐으로 성실한 농업인이 피해를 보지 않도록 절차적 보호가 필요합니다.
• 개인정보 결합과 금융정보 활용은 법적 근거 검토가 선행되어야 합니다.

9. 건의 사항

법적 근거와 개인정보 보호 요건을 먼저 검토한 뒤, 사례가 알려진 한 개 사업에서 관계망 분석을 시범 시행하고 오탐 관리 방안을 마련할 것을 건의합니다.

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이 글은 AI가 제시한 아이디어를 보고서 형식으로 정리한 것으로, 농림축산식품부의 공식 입장이나 추진 계획이 아닙니다.